По результатам обнародования НБУ информации о применении мер влияния в сфере нарушения финмониторинга в июне 2022 г. к ConcordBank сообщаем следующее.
По результатам проверки Национальный банк Украины обратил внимание на деятельность и финансовые операции клиентов банка – финансовых учреждений и их партнеров, которые также являются субъектами первичного финансового мониторинга, которые подчиняются и проверяются непосредственно Национальным банком Украины, удельный вес финансовых операций которых составляют переводы физических лиц, оплата услуг и товаров в Интернете, в том числе оплата коммунальных услуг, пополнение мобильных телефонов, оплата игр в Интернете, доступ к сети Интернет и т. д.
Относительно мер влияния НБУ по финансовому мониторингу ConcordBank отмечает, что некоторые из указанных нарушений имеют место и будут приняты все необходимые меры для избежания подобного в будущем. В частности, банком уже учтены рекомендации по внесению изменений во внутренние положения банка по вопросам финансового мониторинга, в частности касающиеся автоматизации отдельных процессов изучения деятельности клиентов и связанные с организацией внутрибанковской системы и проведением первичного финансового мониторинга.
Банком используются мировые best practice в банковской деятельности с целью минимизации рисков и на постоянной основе осуществлялась и осуществляется комплексная оценка и переоценка рисков по вопросам финансового мониторинга банка и работы платежных систем. Сейчас по заказу банка проводится аудит деятельности известной международной компанией, которая предоставит свое беспристрастное заключение, в том числе относительно установленных с точки зрения Национального банка нарушений и недостатков в деятельности и внутренних процедурах банка.
В то же время, некоторые из заявленных нарушений требуют дополнительного выяснения. ConcordBank оставляет за собой право отстаивать свою позицию в суде.
Банк отмечает, что в текущих условиях особенно важно обеспечение верховенства права ради сохранения и развития бизнеса.
ConcordBank в течение всего времени своей работы неукоснительно соблюдает законодательство и требования регулятора. В условиях военного времени банк остается устойчивым, выполняет нормативы НБУ, не имеет никаких ограничений в своей деятельности и продолжает выполнять все обязательства перед клиентами, партнерами и сотрудниками в полном объеме.
Даже в таких условиях банк обеспечивает бесперебойное обслуживание клиентов не только в оффлайне, но и в диджитал-каналах; сохраняет и создает новые рабочие места для сотрудников, а также оказывает им необходимую поддержку, если они или их родственники находятся в ВСУ.
Как составляющая экосистемы Concord Fintech Solutions (в которую также входит Биржа Благотворительности «ДоброДій») банк активно участвует в поддержке ВСУ и гуманитарных и благотворительных проектах. В целом сумма поддержки этих проектов с начала войны составляет более 50 млн. грн.
