SWIFT

Информация о отправке перевода SWIFT

* Что такое Е-лимиты на проведение операций физическими лицами?

1. Е-лимит – это автоматизированный контроль НБУ лимитов валютных операций. НБУ обеспечивает централизованный сбор информации по валютным операциям физических лиц, которые должны осуществляться в пределах лимитов. Физическому лицу разрешается осуществлять валютные операции в иностранной валюте в течение календарного года на общую сумму до 200 000 EUR включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте/гривне по официальному курсу гривны к иностранным валютам).

2. Какие документы нужны для осуществления операций в пределах Е-лимита?

Для осуществления валютной операции в пределах Е-лимита физические лица должны подать следующие документы:

• заявление о проведении валютной операции и внесении информации в АИС «Е-лимиты»;
• документы (ведомости), свидетельствующие о наличии у физического лица доходов на сумму, достаточную для осуществления перевода;
• документы, подтверждающие цель осуществления перевода за пределы Украины (договор, счет и другие документы). Документы, подтверждающие цель перевода, не предоставляются в случае перевода на личные счета;
• документы, подтверждающие наличие у нерезидента-продавца права собственности на объект инвестирования (дополнительные документы, которые подаются в случае инвестирования);
• информация (сведения) о конечных бенефициарных владельцах/участниках операции (дополнительные документы, которые подаются в случае инвестирования).

3. На какие цели можно совершать переводы в пределах Е-лимита?

Физические лица могут осуществлять операции в сумме до 200 000 EUR за календарный год на следующие цели:

• осуществление инвестиций за границу (в форме создания юридических лиц за рубежом, приобретение корпоративных прав и ценных бумаг иностранных эмитентов, прав собственности на недвижимое имущество, расположенное за пределами Украины);
• предоставление нерезиденту займа (финансовая помощь, которая возвращается);
• размещение средств на личном счете за пределами Украины;
• выполнение обязательств перед нерезидентом по договорам страхования жизни.

Как выполнить перевод SWIFT

ШАГ 1

Возьмите у получателя реквизиты его счета для SWIFT-перевода в соответствующей валюте.

* Требования к реквизитам для отправки перевода SWIFT:

Реквизиты для отправки перевода SWIFT должны содержать следующую информацию:

Для переводов в валютах USD, EUR:

• реквизиты счета получателя: имя/наименование получателя, наименование банка, адрес банка, счет в формате IBAN, SWIFT-код;
• адрес пребывания получателя;
• назначение платежа;
• реквизиты банка-корреспондента (может быть дополнительно запрос от банка).

ШАГ 2

Откройте счет в ConcordBank для отправки перевода в нужной валюте (USD, EUR), если счет еще не открыт.

Счет в USD, EUR также можно открыть в приложении NEO.

(Подробнее – тут)

ШАГ 3

Для сокращения времени пребывания в отделении подайте заявку через форму на этой странице сайта и ждите звонка по выбору удобного времени посещения отделения для завершения отправки перевода.

Или сразу обратитесь в удобное отделение с реквизитами перевода и подтверждающими документами (если они необходимы, подробнее о лимитах*).

* Лимиты на осуществление переводов SWIFT

* Какие документы могут подтвердить цель отправления SWIFT-перевода и что они должны содержать?

1. Перечень:

• договоры (контракты), счета-фактуры;
• письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц – нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления;
• приглашения (вызовы), документы о семейных отношениях или их надлежащим образом заверенные копии;
• другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике.

2. Подтверждающие документы (кроме документов о семейных отношениях) должны содержать следующие реквизиты:

• полное название и местонахождение получателя;
• название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод средств;
• название валюты и сумму к оплате;
• назначение платежа.

3.  Если подтверждающие документы оформлены на иностранном языке, в банк предоставляется их перевод на украинском языке, заверенный нотариально.

ШАГ 4

В отделении проверьте реквизиты платежного поручения в валюте, подпишите его и передайте менеджеру для дальнейшей обработки.

Тарифы отправки перевода SWIFT

Валюта счета: USD, EUR.

Комиссия за отправку: 0,4%, min 30 USD/EUR, max 500 USD/EUR.

Информация о получении перевода SWIFT

Возможные цели получение перевода SWIFT

• Оплата труда, выплаты стипендий, пенсий, алиментов, государственной помощи, материальной помощи, помощи родственников, благотворительной и гуманитарной помощи, выплат и компенсаций, в том числе выплаты компенсации ущерба, нанесенного работникам вследствие увечья, профессионального заболевания или иного повреждения здоровья, связанного с исполнением ими трудовых обязанностей, жертвам политических репрессий, жертвам нацистских преследований, членам их семей и наследникам.

• Возмещение по страховым случаям.

• Выплаты премий, призов.

• Выплаты унаследованных средств, средств по договорам дарения.

• Оплата авторских гонораров, премий, призов и других выплат за использование объектов права интеллектуальной собственности физических лиц.

• Другие поступления в рамках законодательства.

* Банк не зачисляет средств, отправленных из Ирана, КНДР, России и Беларуси.

Как получить перевод SWIFT

1. Откройте счет в ConcordBank в нужной валюте (USD или EUR).
2. Получите реквизиты счета у менеджера в отделении, с помощью приложения NEOBANK  или с помощью веб-версии NEOBANK.
3. Предоставьте реквизиты счета отправителю средств.
4. Банк автоматически зачислит средства на ваш счет после получения информации о поступлении перевода.

Тарифы на получение переводов SWIFT

Снятие средств с валютных счетов – без комиссии!