С 7 февраля 2019 г. вступает в силу новое валютное законодательство.
Для физических лиц ( резидентов страны):
• Разрешается перечисление валюты за рубеж по неторговым операциям без подтверждающих документов до 150 000,00 грн. в экв. в день (при условии отсутствия фактора дробления операций);
• Разрешается покупка безналичной валюты онлайн без документов до 150 000,00 грн в экв. в день. (в пределах одного банка)
Бонус от Конкорд банка : с 1 февраля оплата за образование детей, которые учатся за границей будет осуществляться без комиссий.
Для юридических лиц нерезидентов страны:
Возможность дополнительно к инвестиционным счетам открыть обычный счёт для проведения текущих операций, а именно осуществлять:
• Перечисления между своими счетами в Украинских банках (включая инвестиционные) и счетами за рубежом в гривне и валюте;
• Расчёты с другими нерезидентами (за рубеж/из-за рубежа);
• Расчёты с резидентами за экспорт /импорт товара/услуг и других оплатных имущественных прав, зачисления в счёт погашения кредитов и выдача кредитов резидентам, как инвестиция в Украину и возврат инвестиции /доходов (возврат инвестиции- мах экв 5 000 000,00 в месяц; дивидендов - мах экв 7 000 000,00 евро в месяц);
• Зачисления страхового возмещения, оплаты налогов, расчётов с таможней и других обязательных платежей;
• Досрочное погашение кредита;
• Расчёты по гарантиям/поручительствам за резидента перед резидентом и перед нерезидентом (за договорами экспорта, импорта, кредита и возврата инвестиции);
• Продажу /покупку валюты на МВРУ (покупка валюты в пределах остатка гривны на счёте (зачисление гривны через транзитный счёт согласно подтверждающих документов на счёт собственного представительства в
Украине).
*Все перечисления со счетов гривны и валюты проводятся на основании подтверждающих документов. Все зачисления гривны и валюты на счета нерезидентов зачисляются на транзитный счёт на срок до трёх рабочих дней для валютного надзора и контроля финансового мониторинга и зачисляются собственнику счёта только после предоставления соответствующих документов, подтверждающих законность операции и отсутствия наличия рисковой деятельности. В случае отсутствия документов, их несоответствия или наличия подозрений- средства возвращаются отправителю.
Для юридических лиц резидентов страны:
• Увеличивается срок расчётов по экспорту/ импорту до 365 дней ( включая уже проведенные ранее операции при условии что по ним до 06.02.2019 не наступил граничный срок 180 дней);
• Отменяется валютный надзор по экспорту/импорту операций до экв 150 000,00 грн (при условии отсутствия факторов дробления операций);
• Отменяются санкции Минэкономики в виде приостановки ВЭД деятельности за нарушения сроков расчётов;
• Разрешается свободное использование текущих счетов за рубежом ;
• Разрешается использование корпоративных карт в валюте по торговым ВЭД контрактам при условии, что расчёт проводится по одному ВЭД контракту в один операционный день на сумму до экв. 150 000,00 грн. (эта опция пока на этапе обсуждения степени ответственности банка по данным операциям и техническим возможностям их контроля);
• Отменяются все уведомления банками налоговых органов за нарушения клиентами сроков расчётов и отсутствия документов. Банки сообщают только в НБУ;
• Разрешается заключение форвардных сделок и проведение операций на условиях маржинальной торговли для хеджирования курсовых рисков (только по операциям импорта/экспорта и погашения кредитов нерезидентов);
• Разрешается проведение операций на условиях «своп» (кроме операций, если первая часть сделки предусматривает продажу клиенту валюты/банк. металла);
• Отменяется двойной контроль сроков расчётов по экспорту. Теперь только у банка, получившего реестр деклараций;
• Отмена индивидуальных лицензий НБУ для проведения отдельных валютных операций (например, инвестиции за рубеж, выплата бонусов, премий по ВЭД контрактам и др.)
*Вместо лицензий - получение через банк разрешительного электронного уведомления от НБУ в пределах экв.2 000 000,00 евро в год. (оформляется в банке через программу НБУ «AIC Е-лимиты»). То есть, документы клиентов теперь вместо НБУ проверяет и согласовывает банк и перед проведением операции сообщает детально в НБУ о сути и цели проведения, участниках операции, размере и наличии/ отсутствии индикаторов рисковой деятельности. После получения электронного уведомления от НБУ банк проводит операция клиента.
