З 7 лютого 2019 р. набирає чинності нове валютне законодавство.
Для фізичних осіб (резидентів країни):
• Дозволяється перерахування валюти за кордон за неторговельними операціями без підтверджувальних документів до 150 000,00 грн. в екв. на день (за умови відсутності фактора дроблення операцій);
• Дозволяється купівля безготівкової валюти онлайн без документів до 150 000,00 грн в екв. на день (в межах одного банку).
Бонус від Конкорд банку: з 1 лютого оплата за освіту дітей, які навчаються за кордоном буде здійснюватися без комісій.
Для юридичних осіб нерезидентів країни:
Можливість додатково до інвестиційних рахунків відкрити звичайний рахунок для проведення поточних операцій, а саме здійснювати:
• Перерахування між своїми рахунками в Українських банках (включаючи інвестиційні) та рахунками за кордоном у гривнях та валюті;
• Розрахунки з іншими нерезидентами (за кордон / із-за кордону);
• Розрахунки з резидентами за експорт / імпорт товару / послуги та інших оплатних майнових прав, зарахування в рахунок погашення кредитів і видачі кредитів резидентам, як інвестиції в Україну і повернення інвестиції / доходів (повернення інвестицій -мах екв 5 000 000,00 на місяць; дивідендів - мах екв 7 000 000,00 євро на місяць);
• Зарахування страхового відшкодування, оплати податків, розрахунків з митницею та інших обов'язкових платежів;
• Дострокове погашення кредиту;
• Розрахунки за гарантіями / порук за резидента перед резидентом і перед нерезидентом (за договорами експорту, імпорту, кредиту і повернення інвестицій);
• Продаж / купівлю валюти на МВРУ (покупка валюти в межах залишку гривні на рахунку (зарахування гривні через транзитний рахунок згідно підтверджувальними документами на рахунок власного
представництва в Україні).
* Всі перерахування з рахунків гривні та валюти проводяться на підставі
підтверджуючих документів. Усі зарахування гривні та валюти на рахунки нерезидентів зараховуються на транзитний рахунок на термін до трьох робочих днів для валютного нагляду і контролю фінансового моніторингу та зараховуються власнику рахунку тільки після надання відповідних документів, що підтверджують законність операції і відсутності наявності ризикової діяльності. У разі відсутності документів, їх невідповідності або наявності підозр - кошти повертаються відправнику.
Для юридичних осіб резидентів країни:
• Збільшується термін розрахунків з експорту / імпорту до 365 днів (включаючи вже проведені раніше операції за умови що по ним до 06.02.2019 не настав граничний термін 180 днів);
• Скасовується валютний нагляд за експортом / імпортом операцій до екв. 150 000,00 грн (за умови відсутності факторів дроблення операцій);
• Скасовуються санкції Мінекономіки у вигляді призупинення ЗЕД діяльності за порушення строків розрахунків;
• Дозволяється вільне використання поточних рахунків за кордоном;
• Дозволяється використання корпоративних карт у валюті за торговими ЗЕД контрактами за умови, що розрахунок проводиться по одному ЗЕД контракту в один операційний день на суму до екв. 150 000,00 грн. (Ця опція поки на етапі обговорення ступеня відповідальності банку за цими операціями і технічним можливостям їх контролю);
• Скасовуються всі повідомлення банками податкових органів за порушення клієнтами термінів розрахунків та відсутності документів. Банки повідомляють тільки в НБУ;
• Дозволяється укладення форвардних угод і проведення операцій на умовах маржинальної торгівлі для хеджування курсових ризиків (тільки за операціями імпорту / експорту і погашення кредитів
нерезидентів);
• Дозволяється проведення операцій на умовах «своп» (крім операцій, якщо перша частина угоди передбачає продаж клієнту
валюти / банк. металу);
• Скасовується подвійний контроль термінів розрахунків з експорту. Тепер тільки у банку, який отримав реєстр декларацій;
• Скасування індивідуальних ліцензій НБУ для проведення окремих валютних операцій (наприклад, інвестиції за кордон, виплата
бонусів, премій по ЗЕД контрактам та ін.)
*Замість ліцензій - отримання через банк дозвільного електронного повідомлення від НБУ в межах екв.2 000 000,00 євро на рік. (Оформляється в банку через програму НБУ «AIC Е-ліміти»). Тобто, документи клієнтів тепер замість НБУ перевіряє і погоджує банк і перед проведенням операції повідомляє детально в НБУ про суть і мету проведення, учасників операції, розмірі і наявності / відсутності індикаторів ризикової діяльності. Після отримання електронного повідомлення від НБУ банк проводить операцію клієнта.
