SWIFT

Інформація щодо надсилання переказу SWIFT

* Що таке Е-ліміти на проведення операцій фізичними особами?

1. Е-ліміт – це автоматизований контроль НБУ лімітів валютних операцій. НБУ забезпечує централізований збір інформації щодо валютних операцій фізичних осіб, які мають здійснюватись у межах лімітів. Фізичній особі дозволяється здійснювати валютні операції в іноземній валюті протягом календарного року на загальну суму до 200 000 EUR включно (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті / гривні за офіційним курсом гривні до іноземних валют).

2. Які документи необхідні для здійснення операцій у межах Е-ліміту?

Для здійснення валютної операції в межах Е-ліміту фізичні особи повинні подати такі документи:

• заяву про проведення валютної операції та внесення інформації до АІС «Е-ліміти»;
• документи (відомості), що свідчать про наявність у фізичної особи доходів на суму, достатню для здійснення переказу;
• документи, що підтверджують мету здійснення переказу за межі України (договір, рахунок та інші документи). Документи, що підтверджують мету переказу, не надаються в разі переказу на особисті рахунки;
• документи, що підтверджують наявність у нерезидента-продавця права власності на об'єкт інвестування (додаткові документи, що подаються в разі інвестування);
• інформація (відомості) про кінцевих бенефіціарних власників / учасників операції (додаткові документи, що подаються в разі інвестування).

3. На які цілі можна здійснювати перекази в межах Е-ліміту?

Фізичні особи можуть здійснювати операції в сумі до 200 000 EUR за календарний рік на такі цілі:

• здійснення інвестицій за кордон (у формі створення юридичних осіб за кордоном, придбання корпоративних прав і цінних паперів іноземних емітентів, прав власності на нерухоме майно, розташоване за межами України);
• надання нерезиденту позики (фінансова допомога, що повертається);
• розміщення коштів на особовому рахунку за межами України;
• виконання зобов'язань перед нерезидентом за договорами страхування життя.

Як здійснити переказ SWIFT

КРОК 1

Візьміть в отримувача реквізити* його рахунку для переказу SWIFT у відповідній валюті. 

* Вимоги до реквізитів для надсилання переказу SWIFT:

Реквізити для надсилання переказу SWIFT повинні містити таку інформацію:

Для переказів у валютах USD, EUR:

• реквізити рахунку отримувача: ім'я / найменування отримувача, найменування банку, адресу банку, рахунок у форматі IBAN, SWIFT-код;
• адресу перебування одержувача;
• призначення платежу;
• реквізити банку-кореспондента (можливий додаткий запит від банку).

КРОК 2

Відкрийте рахунок у ConcordBank для надсилання переказу в потрібній валюті (USD, EUR), якщо рахунок ще не відкрито.

Рахунок у USD, EUR також можна відкрити в додатку NEO.

(Детальніше – тут)

КРОК 3

Для скорочення часу перебування у відділенні подайте заявку через форму на цій сторінці сайта та чекайте дзвінка щодо вибору зручного часу відвідання відділення для завершення надсилання переказу.

Або відразу зверніться до зручного відділення з реквізитами переказу та підтвердними документами (якщо вони необхідні, докладніше про ліміти*).

* Ліміти на здійснення переказів SWIFT

* Які документи можуть підтвердити мету надсилання переказу SWIFT та що вони мають містити?

1. Перелік:

• договори (контракти), рахунки-фактури;
• листи-розрахунки або листи-повідомлення юридичних осіб – нерезидентів, уповноважених органів іноземних держав, листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав, позовні заяви;
• запрошення (виклики), документи про сімейні стосунки або їх належним чином завірені копії;
• інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці.

2. Підтвердні документи (окрім документів про сімейні стосунки) повинні містити такі реквізити:

• повну назву й місцезнаходження отримувача;
• назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ коштів;
• назву валюти та суму до сплати;
• призначення платежу.

3.  Якщо підтвердні документи оформлено іноземною мовою, до банку надається їх переклад українською мовою, завірений нотаріально.

КРОК 4

У відділенні перевірте реквізити платіжного доручення у валюті, підпишіть його та передайте менеджеру для подальшої обробки.

Тарифи відправки переказу SWIFT

Валюта рахунку: USD, EUR.

Комісія за надсилання: 0,4%, min 30 USD/EUR, max 500 USD/EUR.

Інформація щодо отримання переказу SWIFT

Можливі ціли отримання переказу SWIFT

• Оплата праці, виплати стипендій, пенсій, аліментів, державної допомоги, матеріальної допомоги, допомоги родичів, благодійної та гуманітарної допомоги, виплат та компенсацій, у тому числі виплати компенсації збитків, завданих працівникам внаслідок каліцтва, професійного захворювання чи іншого ушкодження здоров'я, пов'язаного з виконанням ними трудових обов'язків, жертвам політичних репресій, жертвам нацистських переслідувань, членам їхніх сімей і спадкоємцям.
• Відшкодування за страховими випадками.
• Виплати премій, призів.
• Виплати успадкованих коштів, коштів за договорами дарування.
• Оплата авторських гонорарів, премій, призів та інших виплат за використання об'єктів права інтелектуальної власності фізичних осіб.
• Інші надходження в межах законодавства.

* Банк не зараховує коштів, відправлених з Ірану, КНДР, Росії та Білорусі.

Як отримати переказ SWIFT

1. Відкрийте рахунок у ConcordBank у потрібній валюті (USD або EUR).
2. Отримайте реквізити рахунку в менеджера у відділенні, через додаток NEOBANK або вебверсію NEOBANK.
3. Надайте реквізити рахунку відправнику коштів.
4. Банк автоматично зарахує кошти на ваш рахунок після отримання інформації про надходження переказу.

Тарифи на отримання переказів SWIFT

Зняття коштів із валютних рахунків – без комісії!